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网站首页基金折算啥意思(基金折算是什么意思_)
本篇文章给大家谈谈基金折算啥意思，以及基金折算是什么意思?的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。
文章详情介绍：
关于自动赎回期折算你知道多少 来看看博时基金的公告
金融界基金6月3日讯 博时基金管理有限公司旗下博时月月薪定期支付债券型证券投资基金（基金代码：000246）关于自动赎回期折算方案提示性公告。
根据公告提示，2020年6月1日为博时月月薪定期支付债券型证券投资基金的份额折算基准日。2020年6月1日，本基金的基金份额净值为1.043元，本次自动赎回期的折算比例为1.00481756，折算后，本基金的基金份额净值调整为1.038元，基金份额持有人原来持有的每份基金份额相应增加0.00481756份。折算新增份额已由登记机构自动为基金份额持有人发起赎回业务，基金份额持有人自2020年6月3日起（含该日）可在销售机构查询折算新增份额的赎回结果。基金份额持有人持有的基金份额经折算后的份额数采用四舍五入的方式保留到小数点后两位，由此产生的误差计入基金资产。
据公开资料，博时月月薪定期支付债券型证券投资基金在2020年5月13日刚刚进行了基金经理的变更，目前基金经理是陈黎，硕士。2014年从上海财经大学硕士研究生毕业后加入博时基金管理有限公司。历任研究员、高级研究员兼基金经理助理。
风险提示基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本基金时应认真阅读本基金的《基金合同》和《招募说明书》等相关法律文件。
基金收益计算小课堂，来看看你的基金赚了多少
定期购买基金，逐渐成为了许多有理财志向的小伙伴们的生活习惯。基金的收益计算不如股票买卖那样，买卖的价位和手数都是直观的、固定的，而是有特殊的结算方式。今天就让我们一起来算清楚基金账，点一点自己在今年这一轮反弹中赚了多少。
总的说，基金的总收益由两部分构成——红利收益和买卖价差收益。
我们用一个假设案例，模拟从基金购买到卖出的过程——也就是花钱到收钱的过程：
基金收益的计算，建立在持有份数的确定上——这里涉及买入金额和持有份额的转换。
当我们买入基金时，一般是设定买入某个金额的基金。
例：
2016年10月25日15:00前，买入了10000元 A 基金。15:00收盘后，A 基金当天结算净值为1.2871，申购费率为0.6%。结算后将会把买入金额折算成持有的基金份额，账户中会显示：持有份额为7723.07份。
公式：
[10000/(1+0.6%)]/1.2871]=7723.07（份）
Tips：
如果在15:00之后才买入基金，那么将以下一个交易日的基金净值进行折算。
例：
A 基金在2016年10月30日发放红利（分红），每一份额基金派发红利0.16元，如果选择了“现金分红”，账户中会显示：获得红利收入1235.69元。
公式：
0.16*7723.07=1235.69（元）
例：
在2017年10月24日赎回全部份额A基金，当天净值为1.3106，赎回费率为0.5%。赎回后，账户获得的现金收入10071.25元。
公式：
7723.07*1.3106*（1-0.5%）=10071.25（元）
全过程完成后：
买卖价差收益=1071.25-10000=71.25（元）
是不是看起来很少呢？
请不要忘记了，A基金在10月30日发放过一次红利。
红利收益=1235.69（元）
Tips：
1、基金发放日10月30日，正式名称叫做“权益登记日”，截止当天下午3点前持有的基金，都可以参与分红（哪怕是当天买入的）。
通常权益登记日后的第一个交易日是除权日或除息日，除权日/除息日当天的基金净值将会除去分红部分，出现账面净值的下调（即每份价格变便宜）。
2、分红模式：有现金分红和红利再投资两种选项。
现金分红：红利直接以现金形式发放（案例中即是现金分红）。
红利再投资：将分红的金额，以除息日净值进行折算，折成所持有的基金份额。
2016年10月25日持有至卖出A基金获得的总收益为：
总收益=买卖价差收益+红利收益=1306.94
在整个投资期的收益率为：1306.94/10000=13.07%
是不是发现，其实只要按照步骤进行计算，理清楚基金账，并不是很困难的事情呢。
基金收益计算小课堂，来看看你的基金赚了多少
定期购买基金，逐渐成为了许多有理财志向的小伙伴们的生活习惯。基金的收益计算不如股票买卖那样，买卖的价位和手数都是直观的、固定的，而是有特殊的结算方式。今天就让我们一起来算清楚基金账，点一点自己在今年这一轮反弹中赚了多少。
总的说，基金的总收益由两部分构成——红利收益和买卖价差收益。
我们用一个假设案例，模拟从基金购买到卖出的过程——也就是花钱到收钱的过程：
基金收益的计算，建立在持有份数的确定上——这里涉及买入金额和持有份额的转换。
当我们买入基金时，一般是设定买入某个金额的基金。
例：
2016年10月25日15:00前，买入了10000元 A 基金。15:00收盘后，A 基金当天结算净值为1.2871，申购费率为0.6%。结算后将会把买入金额折算成持有的基金份额，账户中会显示：持有份额为7723.07份。
公式：
[10000/(1+0.6%)]/1.2871]=7723.07（份）
Tips：
如果在15:00之后才买入基金，那么将以下一个交易日的基金净值进行折算。
例：
A 基金在2016年10月30日发放红利（分红），每一份额基金派发红利0.16元，如果选择了“现金分红”，账户中会显示：获得红利收入1235.69元。
公式：
0.16*7723.07=1235.69（元）
例：
在2017年10月24日赎回全部份额A基金，当天净值为1.3106，赎回费率为0.5%。赎回后，账户获得的现金收入10071.25元。
公式：
7723.07*1.3106*（1-0.5%）=10071.25（元）
全过程完成后：
买卖价差收益=1071.25-10000=71.25（元）
是不是看起来很少呢？
请不要忘记了，A基金在10月30日发放过一次红利。
红利收益=1235.69（元）
Tips：
1、基金发放日10月30日，正式名称叫做“权益登记日”，截止当天下午3点前持有的基金，都可以参与分红（哪怕是当天买入的）。
通常权益登记日后的第一个交易日是除权日或除息日，除权日/除息日当天的基金净值将会除去分红部分，出现账面净值的下调（即每份价格变便宜）。
2、分红模式：有现金分红和红利再投资两种选项。
现金分红：红利直接以现金形式发放（案例中即是现金分红）。
红利再投资：将分红的金额，以除息日净值进行折算，折成所持有的基金份额。
2016年10月25日持有至卖出A基金获得的总收益为：
总收益=买卖价差收益+红利收益=1306.94
在整个投资期的收益率为：1306.94/10000=13.07%
是不是发现，其实只要按照步骤进行计算，理清楚基金账，并不是很困难的事情呢。
