如何炒股才能赚钱还有2022年炒股能赚钱吗
我同学的姐夫炒股亏损多年。有次我们吃饭时,他问:“炒股怎样才能赚钱?为什么我一直亏损呢?”
我当时无言以对。因为,当时我也不知道炒股怎样才能赚钱。但是他当时提出的这个问题非常好。这说明他进行了反思。
不少人对自己的炒股亏损进行了多次的反思,但是却依然不断亏损。主要的原因就是经验教训总结浮于表面,没有找到亏损的内在本质原因。我年轻时有一回5次因为同一个原因而亏损,我总结了5次。我在第6次才真正地找到了亏损的根源。
总结经验教训必须要深达本质才行。浮于表面的、不够彻底地总结10000次,对于自己的投资也没有丝毫的意义。
今天A股科创板股票寒武纪-U收盘大涨20%!作为人工智能概念股它目前业绩亏损,股价今年却已经涨了5倍,投资风险非常之高。同为人工智能板块的科大讯飞、三六零今天也在尾盘拉升。这些股票都有一个共同特点——业绩较差。
以我看表面的人工智能盛宴,实际已经是最后的晚餐。今天是持有人工智能股票的投资者为数不多的逃顶机会!
今天中字头概念股继续大涨,中国中铁、中国交建等股票再次创出股价新高,工商银行尾盘股价回升。我手里的基建和银行板块基金依旧是处于持有当中。中字头板块的上涨与半导体、计算机板块在市场情绪上有很大的不同。
市场对中字头的炒作相对比较理性,因而中字头上涨的幅度要远低于半导体、计算机类板块。市场对半导体、人工智能的炒作已经是趋于疯狂,这明显是板块行情头部的特征。而中字头的炒作就相较而言比较理性,有种不温不火的感觉。从这个角度上看中字头板块的上涨更像是上涨途中,未来可能还有较大的上涨空间。
以宁德时代为首的新能源板块在今天跌幅很大。今年以来新能源的走势都较弱。但这也给我们以低价布局新能源的机会。我在新能源上的布局并不多,仅在光伏板块上有所建仓。我最希望的是新能源汽车继续大跌,这样我才会有机会低价买入新能源汽车板块。
新能源行业是一个有发展的行业,这一点在未来十年不会变。当前变化的只是行情,寻找相对低位买入并长期持有才是最重要的。我年轻时看到行情下跌就会比较抑郁。当时看到一个段子里说同学们只要看到老师的皮鞋,就会知道最近的股市行情怎么样。行情好时,老师的皮鞋就会铮亮。行情不好时,老师的皮鞋就会灰暗无光。当时我看到这个段子的第一感觉就是——这不是说的我吗?
我年轻时每当股市行情上涨,我就心情愉快,感觉天是那样的蓝,云是那么的白。每当股市行情下跌,我一天都会闷闷不乐,感觉白云发暗,天都有点灰蒙蒙的。我当时明知这样的心态不对,但是我也改变不了自己。
我人到中年以后,心情开始慢慢不受行情涨跌影响,到了老年以后不但不怕行情大跌,反而开始慢慢越发喜欢行情大跌了。估计主要原因是年老以后收入较高,手里闲钱较多,希望低位能买到更多一点的仓位所导致。
股票投资是一场人性的修炼。当前的行情就是对我们投资者的考验。只有无畏行情涨跌,视行情涨跌如梦如幻的投资者,才有希望通过股票改变自己的人生命运。
01
2022想在股市赚钱,好难。
首先,
A股整体赚钱效应很糟糕。
今年以来截至5月6日(下同),
A股主要指数全线下跌,
创业板指今年以来更是跌32.43%,
在全球重要市场指数中垫底,
甚至不敌俄罗斯RTS指数
(跌31.82%)。
全球主要指数今年以来表现
20220101-20220506
数据来源:Wind
就个股来看,
4682只股票中(2022年之前上市),
今年以来有4212只下跌,
下跌股票占比达90%,
平均跌幅达23%。
另外,
今年A股反复给人希望,
又光速打脸。
从曾被给予厚望、
结果昙花一现的“春季躁动”,
到近期令人失望的“4月决断”,
成长和价值都难以扛起大旗。
各板块除了煤炭表现稍好外,
几乎全军覆没。
曾经“打到就是赚到”的新股神话
也破灭了,
破发频现。
总之,
大家今年是钱包“受罪”,心也累。
02
股市投资要赚钱,
第一要务,就是选对股。
说起来轻巧,做起来……
以十年为维度
(20120507-20220506),
2012年5月7日前上市的2314只股票中,
36%的股票(833只)还是下跌的。
涨幅最大的,上涨50倍;
跌幅最大的,跌了95%,已退市。
选股难度可见一斑。
即使你拿到事后看上去不错的股票,
但它的表现很可能不会一帆风顺。
你得问问自己,
拿得住么?
巴菲特说过:
如果你没有持有一只股票10年的准备,那么连10分钟都不要持有。
对绝大部分人来讲,
做到这点也好难。
03
再看择时。
很多时候,
不是你买的股票、基金让你赔钱
而是买、卖时机作梗。
“熊市买,牛市卖”,
炒股挣大钱的愿望很美好。
但基于人性弱点的条件反射,
人们的做法往往是反过来的,
追涨杀跌才是常态。
下图是2012年年初至2022年1季度末,
全市场偏股型基金份额变化
(股票型+混合型)
和上证指数走势对比图,
呈现明显的“牛市买、熊市卖”特征。
数据来源:Wind 制表:小基快跑
贪婪和恐惧是人性,
择对时需要反人性。
股市中要择对时,难!
04
对于普通投资者来说
选股、择时都很难
为了博取高收益,
很多人来回换手、频繁折腾
却做多错多,
与目标渐行渐远。
有人戏言:
不择股,你基本跑赢50%的人;
不择时,你基本跑赢75%的人。
不炒股,你基本跑赢90%的人。
短期来看,
这个判断可能是准的。
但把时间拉长,
就不一定了。
股市或依然是普通人很好的投资标的。
从全球市场看,
百年来,主要国家的股票年化收益率
均战胜了该国国债收益。
国际股票、长期国债与短期国债的实际年化收益
1900-2012年
数据来源:《股市长线法宝》 杰里米·西格尔 著
尽管A股常被人诟病,
但过去十年,
上证指数上涨22.41%,
年化收益2.1%;
创业板指数上涨214.78%,
年化收益12.51%。
2012年5月7日前上市的2314只股票中,
过去十年平均涨幅达90.37%。
(20210507-20220506,数据来源:Wind)
05
股市总是处在繁荣与萧条交替之中。
我们不知道,
哪一天机降临,
哪一天又开始陷入逆境。
既然很难精准选个股,
从长期投资的角度看,
包含一篮子股票、
且成分股“自动”优胜劣汰的指数基金
是普通人分享股市上涨的良好工具。
既然难以抄底和逃顶,
保持在场或是更可行的方案。
分批投资、闲钱投资的定投,
或是长期理财利器。
如果投资者能够不为经济形势焦虑,不看重市场状况,只是按照固定的计划进行投资,其成绩往往好于那些成天研究,试图预测市场并据此买卖的人。
——彼得·林奇 《战胜华尔街》