指数基金折算(基金折算有什么影响)
这段时间,市场不温不火,一次又一次地冲击3300点。
而我们基金领域,却出现一个有意思的现象,小火了一把。
分级基金的上折主要是发生在牛市中,当牛市来临,母基金的净值和分级B类的净值都会大幅上涨,但是分级B类的净值上涨会导致杠杆率下降,所以为了使分级B类保持合理的杠杆率,基金公司就会通过上折来恢复这个杠杆率。
当然,我们还有另外一种方法可以找到标的物,那就是看产品的走势图与偏股基金指数的重合程度。
这个产品神同步
流动性风险: 由于相关成份股的市场流动性不足,基金可能无法以合理价格买入或卖出所需股份数
量所造成的风险。
ETF 是追踪特定证券指数的指数型基金。
延迟了1个月给你们降降温。
(一)根据《深圳证券交易所证券投资基金交易和申购赎回实施细则》,2019年09月04日鹏华带路A份额即时行情显示的前收盘价为2019年09月03日的鹏华带路A份额净值(四舍五入至0.001元)。由于鹏华带路A份额折算前可能存在折溢价交易情形,折算前的收盘价扣除约定收益后与2019年09月04日的前收盘价可能有较大差异,2019年09月04日当日可能出现交易价格大幅波动的情形。敬请投资者注意投资风险。
基金份额拆分这事儿,其实不是新鲜玩意儿,很多年前基金公司就经常操作了。
如果基金份额折算过程中发生不可抗力,基金管理人可延迟办理基金份额折算。
想了解更多精彩内容,欢迎关注百家号/微信公众号:鲁鲁部落
一、算术平均法
其中:Xn、Xn-1、... X2014为参保人员退休当年至2014年相应年度本人各月缴费工资基数之和;
Cn-1、Cn-2、... C2013为参保人员退休上一年至2013年相应年度当地在岗职工年平均工资;
(12966/46310+54120/49110+75396/53458+80556/57148+86892/62545+92328/69093+97236/62859+98796/68508+67208/76596)÷7.92=1.3629
1、由于我们计算的本人平均缴费工资指数要求保留4位小数,所以每一年的平均缴费指数最好保留5位小数,以保证取得的值准确。
2、实际缴费年限按四舍五入保留2位小数。这是与人社局计算数据一致的关键,如果实际缴费年限的小数位数3位以上,则本人平均缴费工资指数会与人社局的指数有点误差。如上例,正确的算法是:
(12966/46310+54120/49110+75396/53458+80556/57148+86892/62545+92328/69093+97236/62859+98796/68508+67208/76596)÷7.92
=10.79397÷7.92
=1.362875
≈1.3629(人社局计算数值)
(12966/46310+54120/49110+75396/53458+80556/57148+86892/62545+92328/69093+97236/62859+98796/68508+67208/76596)÷7.916667
=10.79397÷7.916667
≈1.363448
≈1.3634(缴费年限没有采用两位小数的值,不被采用)
二、加权算术平均法。
1、先将退休人员的历年缴费基数换算为月缴费基数,将省上年平均工资换算为省上年月平均工资。见下表:
2、以退休人员历年月缴费基数除以省上年月平均工资,得出月平均缴费指数。
如2014年的月缴费指数=4322÷3859.2≈1.119921,2015年缴费指数=4510÷4092.5≈1.1020……
如2014年的年缴费指数=1.1199×3=3.3598,2015年的年缴费指数=1.1020×12=13.22419……
将各当年平均指数相加求和得129.53(129.5277)。
3、用129.5277÷95=1.3634,这个值与人社局计算的数值有误差,不被采用。因为95个月换算为以年为单位的数值时,没有保留两位小数的调整,所以有一点误差。
4、用折算月数95.04除以129.5277
=129.5277÷95.04
≈1.3628756
≈1.3629(人社局计算数值)
5、折算月数说明
95÷12=7.9166667≈7.92年
7.92×12=95.04
三、回答辽宁网友冬暖夏凉的问题
“2014年10月开始缴费,10月至12月的实际缴费指数怎么算?3个月缴费为12966,全省全口径平均工资为46310,2014年缴费指数为12966除以46310等于0.28这样算对吗?还加权吗? ”
1、算术平均法
≈1.1199
2、加权算术平均法
=4322÷3859.16667×3÷3
≈1.11993×3÷3
=3.35979÷3
≈1.1199
这里,1.11993×3是加权,3.35979÷3是平均。