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如何投资白银理财(白银etf)

2023-04-12 08:46分类:炒股技巧 阅读:

纸白银投资有哪些技巧?纸白银是一种个人凭证式白银,是继纸黄金后的一个新的贵金属投资品种,投资者按银行报价在账面上买卖虚拟白银,个人通过把握国际白银走势低吸高抛,赚取白银价格的波动差价。投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的白银账户上体现,不发生实物白银的提取和交割。

那么,纸白银应该怎样操作呢?

1、只能用闲钱来炒白银

炒白银与股市一样,都是有风险的,投资需谨慎,在个人理财上,先要完善自己的保险和定期存款以备风险,接着可以购买稳健的基银,债券,炒股、炒银、炒白银则是最后的选择,因为这些市场上,投机成分太多,永远没有人知道哪天会崩盘,最近股市、银市、银市疯长,千万不要乱了眼,迷失方向,保持清醒的头脑最重要。

2、千万不要迷恋所谓的专家

个人感觉,在目前纸白银市场,投机的成分非常的大,为何?1、白银价格低2、热钱泛滥当楼市受打压的时候,热钱就要找出路,白银作为一种交易的重银属,除了白银就是它了,相对于白银高的价格,白银更适合炒作,所以白银波动的范围比白银更大,近期的操作明显感觉到这点,一天来回可以波动差不多10%,现在报纸、电视上的专家总是在提醒白银操作要谨慎,要等待白银回调才入市,但白银却像脱缰的野马,一直上升不回头,近半年没有一直涨个不停,不知道所谓专家说的回调是要等到什么时候,因为这个市场谁也看不懂。

3、谨慎入市,宜从小操作,不宜满仓操作

假如你是真的入市,你就马上行动,入市有失败的机会,但不入市就永远没有机会。入市的时候千万不能头脑发热,把一副身家都投进去,由于纸白银波动大,第一次入市满仓操作的话,假如遇上下跌行情,你想补仓都没有机会,建议入市的朋友宜从100g(一手)开始,分段操作,虽然可能在上升行情会赚少点,但住套房的风险会少很多。

前言

基金投资战法是个人根据自身投资股票及股票型基金的经验和学习展望总结出来的实战方式。优质基金确实可以在A股市场穿越牛熊,真正给投资者带来回报。本篇文章前面已总结完成过,今天仅进行一定的精简和整合优化,供接下来的基金投资参考。

如果你能认真读完白银级整篇,相信能够从中有所受益,获取到一些知识技巧,在选择基金时少走弯路,在实战中真正收获。

 

白银战法

 


一. 投资基金的目的

相信所有人投资的目的都一样:赚钱,实现睡后收入。定期理财收益率逐年降低,4%左右的收益对于本人来说完全已不适合。

对于A股市场,十个炒股九个赔也许是假,但十有八亏在某些群体中绝对存在,毕竟中国股市散户巨多,而这其中的大部分人都属于上班族,股票顶天能算个副业,没事的时候多看几眼,忙的时候任他涨跌。对于大量的散户,有个特点就是钱一般不多,专业知识有限,不愿深入学习,因为也知道有的时候没时间盯盘,玩的都是感觉和刺激,相信不少人身边有这样的真实案例。即使是众多专业盯盘的散户也经常被收割,成为所谓韭菜,股市的消息又是瞬息万变,2秒钟以内可以从涨停到跌停,也能从跌停到涨停。股市永远是先知先觉的占了先手,措手不及的往往是小散。快速大的消息对股市至关重要,一旦你不具备这一点,往往会成为吃亏的一方,当然真正的价值投资可以除外。

 

星期六与星期六曾经的故事

 

基金根据收益率和投资类型分很多种,分类有货币、债券、混合、股票基金等。个人还是喜欢博弈和可能性更高的偏股票类的基金,这也是个人最先选择且一直保持的一种投资方式。如果说十个炒股八个亏是对的,那么炒股的散户里95%以上跑不过优质基金收益我认为也是对的,下面直接看图:

 

数据时段2019.4-2010.4

 

如图时段从3288来做对比,几乎正好一年的时间里大盘至今跌了480点,跌幅达近15%,而此时对比我个人投资的几个优质基金却涨了80%以上,而从更长的历史数据,对比就更明显了。所以有时候我们只要不拿基金当股票玩,想亏还真难。当然这需要你能够找到优质基金,而相比找到优质股票这至少简单的多。根据基金排行榜显示统计,2019年收益率超50%大概有近500只基金,因此投资基金,你懂得。

基金虽然是股票基金,但是与股票还是有差异的,简单总结如下:

 

深有体会的对比总结

 

综上所述,选择主投基金的逻辑也便清晰:

① 用专业的人做专业的事,自己解决不了的基金经理可以帮你解决。

② 选择优质基金,可以穿越牛熊,最后发现依然能够实现收益满满。

③ 选择投资基金,就是选择长线,选择价值,基金不可当股票

④ 我是上班族,也是个小散,但是我不想当韭菜。

⑤ 初衷:钱生钱,实现睡后收入。不求带来富贵,但需跑赢膨胀。


二. 白银辅助战法

在解决了为什么主投基金这个问题后,相信大家已经能够明白了为什么投资基金更适合大多数人选择,甚至可以说基金市场或许就像美股一样,对广大投资者算得上一个福利,可以享受真正的分红和回报。同为赚钱,方式确定后就该行动起来。

 

开始表现

 

选择一个基金,更多的是选择一个主题和一个优秀的基金经理,如果你能把这两点搞明白,那么就成功了一半;如果你还能够准确把握市场动向,找准进出场的时机,那么剩下的就是梦里数钱了。个人也是明白了这几点,又积累了一定的经验,也便总结了相应的战术。下面我们开始进入今天的主题,完成基金的选择和介绍白银级的操作如何。

 

操作选择很关键

 

首先为了作教材级对比来简单总结一下青铜(小白)们的操作:

▶ 习惯了见涨就追,见跌就抄,结果发现很多时候追到了山顶,抄底到半山腰,经常割肉,投机行为严重。

▶资金经常三两次就玩完,没有风险意识,没有成本概念。

▶只想赚钱,不愿学习,连基金的基本信息都不了解,总把基金当股票频繁操作,完全没有投资基金的概念和理财基础知识。

看了这三点,相信很多人都有中招过,还赔在鼓里。前一段喊牛的时候应该有很多被套的,当然也没关系,我本人也经常抄底半山腰。只要你不犯青铜的其他几点错误,你仍然可以轻松晋级白银。

其实基金和股票的就走势而言道理一样,无非是涨和跌,大概率的逻辑是涨多了跌,跌多了涨,当然股票可以是无底洞。和股票不同的是优质基金或者说绝大多数基金即使是熊市,也是能够见到底的,丰富经验的基金经理知道如何防御规避风险,如何穿越熊市甚至从中获利。因此对于长线看好的基金,学会定投往往是关键。对比青铜们的操作,我们来总结一下白银段位的投资者该如何把握。

白银级战法是个人总结基于目标‘目标止盈+智慧定投’的投资方案,目前个人已多次实践过,该方案盈利概率较大,赚钱较稳。

智慧建仓

普通投资者很难把握基金哪里是顶,哪里是底,因此我们学会建仓和减仓的方法,提高容错率,降低成本。减仓对我个人而言一般有两种可能:①达到目标止盈率②不可避免的突发重大利空出现。因此关键点还是怎样建仓,即如何智慧定投。

首先要将现有的资金进行层次细分,一般建议>=3,根据个人选择的投资模型进行分批买入,下面参考数学里的函数我们推出三种模型,可根据个人投资风格和习惯选择建仓方法。

 

充分运用数学

 

参考三种模型,我们直接实例分析,我们借助近一年排行第一的广发双擎动力混合基金(个人长期持有)说明。

 

现在也还拿着,收益可观

 

图中①—⑥为个人操作分批六次买点举例。如果说常数定投法盈利开始点在H位,那么一次函数法盈利点就可能在L位,而抛物线曲线法可能在HL中间,也可能略高于H位一些,当然也可能在L以下,具体看个人的建仓线路。从图中投资策略分析来看,分批建仓的第一个优点就是可以有效降低投资成本,避免因盲目投资和错误判断导致的不必要亏损,一定程度降低了投资风险。我们称其为智慧定投,如果个人每月按期定投也可以在指定区间参考此方法。

PS:图中①处一般资金量很少,我个人在不确定的市场环境下一般选择占总投的10%左右,当然即使有明确利好的前提下也不会一次性投满。

长线思维

这点很好理解,持有基金时间要长,目标周期一般至少3月起,不频繁操作,否则仅手续费会扣掉很多利润,拿得住,经历起波澜才是关键。

 

目前已近40%,仅展示波澜

 

个人的收益历程记录,一路也是跌跌撞撞,经历了连跌2w的时刻,最后用坚持迎来了最终突破。现在正在经历第二个连跌时刻,相信也会收复失地再创新高。

这个道理相信绝大多数人都明白,但很多人还是忍不住,总拿基金当股票,盈利能力有限,割肉能力很强,看看别的操作也许就明白了输在哪里。借用圈内大神收益提个神:

 

拿的住才是关键啊,我也要继续学习

 

10万变18万,80%这样的收益够不够诱惑?投资时间按照收益算也就一年多一点,中间也经历多次波动,如果是你,能拿得住吗?此处需要思考,更需要坚持。

果断对待涨跌

涨敢追,跌敢割;机会来了该上就上,切记犹豫不决。利空爆袭,该躲就躲,君子赚钱,过一阵也不晚。充分运用市场惯性来获取最大收益,规避风险。

 

上周果断撤了一次,安心等企稳

 

2019年两会利好不断,超市场预期,一路上涨到年内最高点。中美贸易战开始,大盘连续半月左右的下跌才企稳。如果就操作而言,只要消息出来就买进或卖出,果断买卖,对于这样的大事件驱动,可以赚的很舒服,当然赔也不会赔的太多。

善学习,勤总结

了解大盘走势,基本的K线,MACD,成交量等参数指标要明白,选择基金要了解基金仓位如何,基金持仓信息,基金经理业绩及风格等。能够有相关投资参考指标,如主力资金流向,北向资金,A50及外围变化等。个人也应及时总结盈亏经验,挖掘更深层次的信息,供为鉴参。

 

上周的大跌也是证明了

 

看看北向资金,90%以上都买在低点,卖在了高点,聪明资金不是白叫的。

目标止盈

达到目标后,若无明确把握,及时按照预期目标止盈,切记贪杯,若市场有明确上涨信号,方可继续持有并提高止盈目标。操作上做到知行合一,避免脑热误作。

 

波动较大的基金还是应该有止盈的

 

收益到位,该卖就卖,切勿贪杯。


三. 输出基金选择

基金没有一万也有五千,如何选取优质基金必然是一个关键的话题。

1. 行业主题选取

首先需要选一个看好的行业主题,例如看好5G那么就需要选取相关概念的相关性较大的混合基金或主题ETF基金。这个很简单,医疗选医疗,消费来消费,根据个人情况来就行,但是也要注重外部,不能一意孤行,逆趋势选择。

2. 基金与基金经理人选取

根据不同人的方式这里可能有两种路径,第一种有完全可以信任的基金经理,然后再去选择其管理的基金;第二种是先看相关主题基金,再看基金经理业绩等。

Ⅰ 基金选取指南

在选取基金时一般我们需要参考近三年、一年、三个月、一个月甚至一周等时间点的业绩走势,便于分析当下趋势,选择买入点,考虑到长期投资的稳定性和基金经理能力表现。一般我会选择同类排名前30%的基金作为自选。下面我们以火热了一整年的大科技的几个代表基金为例说明。

 

数据截至到4月

 

这里我们选取刘格菘的广发双擎升级混合,郑巍山的银河创新成长,胡宜斌的华安媒体互联网,金梓才的财通成长优选,王创练主导的诺安成长混合,张仲维的宝盈人工智能股票,黄兴亮的万家行业优选混合七个科技主题的基金,很多也曾火热一时甚至持续火热。

 

数据截至到4月

 

⑴ 业绩说明一切

从历史业绩来看,得益于国产替代加速和科技发展提速,七只基金近一年收益最差的也在45%以上,而广发双擎升级更是超过了100%。而从部分三年,成立来等数据来看,表现也都是同类靠前,属于优质基金。因此选择基金业绩要好。看历史业绩,五年三年,甚至近半年一个月也很好,排名靠前,收益率较高。

 

数据截至到4月

 

就2019年而言,七只基金收益更是优秀,广发双擎升级超120%。

 

数据截至到四月

 

近一年收益率走势对比,银河创新峰值达到近155%。

⑵ 基金规模需研读

在选择基金时我们要了解基金公司的背景情况,业务量和在行业中的排名等。基金规模也是关键,过小容易被强制清盘,过大则不好操作,变得平庸。而从七个基金来看,由于持续的科技火热效应,广发双擎升级,诺安成长等已超百亿规模,从当前表现看还未进入平庸,但后续需持续留意,财通成长还在黄金规模,宝盈人工智能则偏小,但灵活性较佳。

⑶ 成立时间需参考

选择基金一般选择成立时间至少超一年以上的,三年较佳。新型基金稳定性一般不够长,缺少历史数据,难以获取实际收益,而同类产品中近三年或一年收益最高的,无论大盘上涨下跌时一般都有较高收益率更适合定投。

⑷ 持仓情况需观察

 

最新持仓仍未更新

 

从最新的前十大持仓股来看,诺安、宝盈、财通、银河等均全部压住大科技,而广发双擎、万家两个基金在一季度选择部分受益于此次疫情的医药医疗概念,而从华安持有的两个影视股来看,就能找到近期业绩不佳的原因。

 

数据截至到4月

 

对比前10股持股集中度来看,诺安成长和银河创新集中度明显较高,说明前十股的收益情况基本可以决定整个基金的收益,持有现金占比也较低;广发双擎升级集中度仅近50%,现金占比也较高,防御属性明显。

因此在选择基金时我们也要参考其持仓股的情况,至少可以规避一下在当下情况还去选择影视行业的华安媒体互联网这样的基金。

⑸ 风险系数很关键

 

数据截至到4月

 

当然,在选择基金时还需要参考一些风险数据,如波动率、夏普比率、最大回撤等。下面为小白准备了相关概念解释:

 

三个重要参数

 

自学一下吧★

 

数据截至到4月,最大回撤与现在基本一致

 

参考上图最大回撤排名情况和风险数据,再结合前面的持仓股情况,我们可以看出万家和广发的两个基金波动明显要小,最大回撤也小,防御做的不错,两个基金也是目前七只里表现的一二名。宝盈的人工智能基金在这里应该有充分利用灵活的特点,回撤也较小。而其他四只除华安外均坚持大科技,风险也较高,不过从后面的猛涨来看,也有跟进的意思。

Ⅱ 基金经理选择提示

基金经理与基金是相辅相成的关系,基金的业绩是最终检验的标准,这里仅作几点偏向于关于经理自身的选取提示:

⑴ 选没有或很少更换基金经理的,经理人的投资思路往往是关键,需要观察基金投资经理人的投资经验和历史业绩情况。

 

数据截至到4月

 

⑵ 一般选取五年以上经验丰富的基金经理,经历过牛熊洗礼的一般不会差。

⑶ 管理基金数量避免过多,一般不超过五个,风格偏好稳定,不会频繁跳槽。

好的主动管理型基金经理,不仅能巧借东风借势而上,而且能在逆风时选择停靠,蓄势待发。很多时候我们往往投资的是那个能让你财富升值的人,而基金更多地是一种会说的表现。

至此基金投资白银战法篇终总结完成,大量的数据和经验可以表明优质+长线的重要投资逻辑。希望能够帮助到大家都投资理财,也希望大家能从中有所感悟,升华。

欢迎投资老司机们补充想法,分享经验。我们评论区嗨。

近几个交易日,从目前日线上看,黄金收取四根阴线,白银收取五根阴线。金银波动限制于1786-1720及22.2-20.4区间波动,但单边拉升或单边压制反复好几回,这对于持仓偏重的交易者而言,谨防进一步被收割。

随着美联储持续提升利率,白银需求面临一定阻力。导致白银ETF持有量相应减少,但市场对事物白银需求一直保持强劲,今年事物投资需求有望增长18%。但今年的白银缺口可能是2021年的四倍,今年的产量只会小幅增涨1%。

有迹象表明,白银市场被严重低估。金银比目前超过83:1,而平均比率为40:1至50:1。从历史上看,该比率终将回到平均值。金银比有时会出现极端情况,曾在2011年降至30:1,在1979年降至20:1以下。从历史客观的角度来说,金银差价如此之大时,白银表现将优于黄金,并且会带来一波大涨。

近期,白银一直处于逢低配置当中,但是我相信只要策略上做出相应的对策,过去几次的止损情况也能得到改善,资金方面也会符合预期,周一白银ETF较前一日增加163.22,当前持仓量达到14898.96吨。

综合来看,就算经济衰退迫在眉睫,白银基面供需也有利,基础数据表明反弹有可能很快到来,但也有可能很快结束,投资者应抓住机会。

以上仅为个人看法,投资有风险,入市需谨慎!

 

白银到底值不值得投资?如何购买白银?这个问题一直让很多人感到困惑,网上也很少能找到相关的资料,今天小玖来整理出关于白银的知识点,所有你想要知道的,这篇文章都给详细讲到!

免责声明:本文仅为内容盘点,文中观点仅供参考,不作为您投资交易的依据,请您知晓投资白银的风险!


首先,我们需要知道,白银产品也是要区分为实物白银白银投资两类银的,大家可以根据个人需求,找到对应的内容去看即可。

一、白银的入门知识

1、白银是如何形成的?

和金一样,银元素也是几十亿年前宇宙大爆炸时期的产物。

科学研究证明,像金和银这样稀有的重金属,需要在极端的恒星环境中才能形成,它们只有在大质量恒星发生毁灭,也就是超新星爆发的时候,恒星将新的物质散播到太空,这就是地球上大部分金银的来源。

最初这些物质多储存在地核之中,到了元古宙和中生代时期,也就是在25到26亿年前,地球火山开始频繁喷发,这些喷发的火山将地核中的各种金属元素带出。有一部分银元素就这样从地核中被带了出来。

跟金元素一样,白银的储量相比铁、铜等元素更加稀少,并且白银自古以来就是作为货币,备受大家追捧。

跟黄金不同的是,白银的工业用途更加广泛,被用作感光材料、化工原料等。尤其是随着新能源产业发展,白银的需求量还在增大,这使得白银变得更加稀缺和珍贵。


2、白银具有哪些属性?

银(Ag)原子系数47,是一种白色、有光泽的贵金属,也是人类最早发现和开采的金属之一。

白银在历史上相当时期充当货币角色,在中国,早在战国时代,白银就被当做货币使用。

白银的发展历史:


白银的物理、化学属性如下:

白银作为一种贵金属,天然还具有金融属性,虽然随着布雷顿森林体系的瓦解,金银已不再与货币挂钩,丧失

价值尺度和支付手段的职能,但它们的价值储藏功能仍然被大众所追崇。

相对于黄金,白银的金融属性相对较弱,更多的是工业属性。黄金、白银的金融属性对比如下:


3、白银的储量是多少?

关于白银的储量,目前各个研究机构给到的数字都不同,但基本都在50万吨以上。

根据美国地质调查局数据,全世界银矿产资源储量为530,000吨,主要分布在秘鲁、波兰、智利等国家。全球的银矿产资源储备图如下:

中国国内拥有569座银矿,其中江西省白银储量在国内位居首位,占全国白银储量的15.5%。其它主要银矿分布于云南、内蒙古、广西、湖北和甘肃。


4、白银有哪些分类?

白银根据含银量的差异,可以分为以下类别:


5、白银产业链的概况

大体来说,白银行业的上游是矿山、再生银等,中游是白银制造业,下游是银饰银器等。

以下是白银产业链的示意图:


6、白银的需求格局

总体来说,全球实物白银的需求主要分为三部分:工业需求、投资需求和首饰需求

分项来看,白银在工业方面的需求最大,根据方正中期期货研报数据,2020年,不含光伏和摄影的工业需求量约为4.87亿盎司,占到全世界白银总需求的54.32%。算上光伏和摄影,则工业需求占比超过65%。

珠宝首饰和银器的需求量1.81亿盎司,占到全世界白银总需求的20%左右。

投资需求大约是2亿盎司,占比是22%。


分地区来看,全球实物白银的需求主要集中在印度、中国、美国和日本四国,这四国占到白银需求总量的70%。

对比可以发现,白银的需求由工业发达程度以及消费习惯决定,各国存在差异。例如,印度历史上对白银在饰品和保值上具有较高的消费热情,因此银饰和银条在其需求中的占比较高。日本是电子工业发达,所以白银消费主要集中在工业领域。


7、白银的供给端格局

从白银供给结构来看,世界白银的供给主要来源于矿产白银和再生白银,矿产银和再生银产量总占比近几年变化幅度较小,在99%左右。近年来,两类白银合计供给量在1000百万盎司左右。

矿产银占比通常在80%以上,而回收银的占比在15%以上,具体数据如下表:

白银在自然界含量较少,为0.07ppm,根据USGS(美国地质调查局)数据,2010年以来,全球白银储量基本稳定,2018年为56万吨,按2018年开采规模,可开采年限为21年。

目前全球发现的银矿物大约有200 种,部分以单质形式存在,但绝大部分是以化合态的形式存在于银矿石中。根据美国地质调查局的预计,全球超过三分之二的银资源以伴生矿形式存在,且多以铅锌、铜和金伴生。

从2016年起,全球矿产银的供给开始下降,主要原因包括伴生银供给波动以及矿产银产量下降。

*对于白银的分析框架,笔者准备了一份深度分析报告,从产业概述、市场容量、产业链、竞争格局、商业模式、行业数据等角度,针对白银行业的基本现状进行全面梳理,相信能帮助大家更好的学习白银行业相关知识。

 


二、普通人必懂的白银小知识

1、有哪些投资白银的渠道?

通常来说,白银的投资品种包含以下几种:

  • 实物白银,就是物理存在的白银产品,主要包括银条、银砖、银饰品等。

普通人选购白银,应该根据自身需要进行购买。

您如果买银是用于装饰,选购银饰品即可;如果买银是想要做投资,建议选购银条、银砖等投资白银。

  • 纸白银,是一种个人凭证式白银 。

投资者按银行报价在账面上买卖"虚拟"白银,个人通过把握国际白银走势低吸高抛,赚取白银价格的波动差价。目前各大银行已经暂停该项业务。

  • 白银ETF,指的是一种以白银为基础资产,追踪现货白银价格波动的金融衍生产品。

白银ETF在证券交易所上市,投资者可像买卖股票一样方便地交易白银ETF。交易费用低廉是白银ETF的一大优势。

  • 白银期货、白银T+D

白银期货是以白银为交易对象的期货合约,采用多空双向交易机制,投资者可以做多,也可以做空,并且要采用杠杆方式,操作风险较大。

白银T+D和白银期货类似,是指由上海黄金交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。白银T+D的投资风险也比较大,新手应谨慎参与。


2、投资白银之前,要做哪些准备工作?

  • 准备账户:

实物白银:无需账户,直接购买即可

纸白银:需要在银行开立纸白银的账户(目前已经暂停)

白银ETF:在券商渠道,开立相关账户

白银期货:在期货公司开立期货账户

白银T+D:在各大银行可开户

现货白银:一般是境外平台开户。(投资需谨慎!)

  • 准备资金

投资白银,最少只需几百元,上不封顶。一般新手建议先少量尝试,从最基础的实物白银开始。


  • 理论知识的储备

影响白银价格的因素很多,根据时间的维度,我们整理了一份影响因子的全表:

资料来源:长城证券

考虑到篇幅所限,我们没有对每个因子的具体影响展开描述。

如果您想要了解这些因子的具体影响,可以给我们留言,后续会专门将相关资料以电子文档、视频等形式发送给您。

您在投资白银产品的时候,需要谨记以下原则:

  • 始终保持更谨慎的态度,稳健操作;
  • 新手宜小金额尝试投资白银,不宜重仓参与;
  • 多多学习,多看少动!

3、实物白银的交易流程、费用

以实物白银为例,我们分步骤去讲:

(1)确认报价

白银产品跟普通商品不同,白银价格会随着国际银价实时波动,所以,您在购买白银的时候,需要跟店家提前确定实时银价。

(2)支付货款,购买白银

您购买白银的方式不同,可能价格也有差异。比如说,您用现金买白银,则对于商家而言,成本更低,那么您可能会享受到店家的一些优惠。

需要指出的是,有时候您购买银条产品时,店家可能并不会随时备好货,您需要等待一段时间才能拿到货。这时候店家会给您出具提货凭据,您按照店家要求,在指定时间来提货即可。

(3)提取并保管白银

一般来说,您在买白银的时候,店家就会把提货方式和保管方式跟您一一确认过。

如果您选择自己提货、自己保存银条,则按照店家要求,在指定时间来提货,并且把银条保管好即可。

但对于新手而言,更建议委托保管。这是因为,银条属于贵重物品,银条保管需要有较好的保管条件,普通人如果操作不当,可能会造成银条腐蚀、生斑,更有可能出现遗失的情况,带来不必要的损失。

部分金店支持免保管费保管金条,这样不仅让您保管的时候更放心,还能帮您省去保管银条的费用。

(4)转手卖出银条

对于很多投资者来说,白银最后都要卖掉的,那么怎么卖白银会更划算呢?

咱们卖白银的时候,店家往往会收取一定费用,具体包括:鉴定费、回购手续费等

视乎每家店的情况,收费都很不一样。比如鉴定费,有的店收费十几元,有的却要上百块,建议您在卖银条之前就向店家问清楚,以免上当。

需要特别说明的是,有一些门店可以回收自家的银产品,并且费用很合适,甚至免收鉴定费,回购费也很优惠。


三、白银投资的分析框架

1、投资白银,前景可期

(1)从金融属性的角度看

美元不具备基本面走强支撑,美联储加息节奏放缓概率较大,金银压力有望迎来释放。

数据上,11月以来美元指数从112一路下挫,跌至近期的105下方,这表明美元相对其他国家的货币在贬值。在此背景下,黄金、白银成为对冲美元敞口风险的重要工具,短期内有望获得支撑。

从近期公布的一系列数据以及美联储表态来看,市场普遍预期明年加息周期可能有所缓和,以美元计价的金银市场可能会等来反弹。

(2)从工业需求的角度看

前面说过,白银的工业需求占比大约是56%,算上摄影和光伏,工业的需求占比超过65%,这是白银三大需求中最大的一部分。

工业需求中,光伏是未来增长的主要驱动力。

根据伦敦金属咨询公司(CRU)的研究, 预计未来十年光伏领域的白银需求将保持在较高水平。

白银主要是用于制作银浆,目前电池银浆分为高温银浆和低温银浆两种。P型(PERC及BSF)电池和N型电池TOPCon 电池使用高温银浆,异质结HJT电池使用低温银浆。随着HJT电池等技术更加普及,光伏行业对于白银的需求量会明显增加。

数据来源:隆基绿能公司研报

从 2020 年到 2030 年,光伏行业预计将累计消耗 8.88 亿盎司的白银;相当于平均每年8100万盎司白银。随着光伏装机容量扩张,白银前景看好。

有券商数据也认为,2020年,全世界光伏领域的需求超过1亿盎司,占到总白银需求的10%左右。到2025年,这个数据要提高到12%。

此外,根据世界白银协会的统计数据,传统内燃机汽车每辆约需 0.5-0.9 盎司的银,而每一辆纯电动汽车的用银量大约是 0.8-1.6 盎司。预计到2025年,新能源汽车的用银量会逼近光伏行业的需求量。

 

数据来源:前瞻产业研究院


(3)一个参考指标:金银比

金银比的修复均以银价涨幅超过金价涨幅来完成,目前已接近2008年以来均值水平。

从2008年至今的数据来看,金银比大幅高于均值后,均会实现均值回归(2008年以来均值为67.4),且金银比的修复均以银价涨幅超过金价涨幅来完成。

就目前来看,金银比从100左右回到80下方,但距离均值还有一段距离。从过去几个月行情来看,白银走势也确实要明显好于黄金,再次印证了金银比数据的有效性。

从历史经验来看,白银价格有望延续修复行情。


2、怎么看待市场消息?

一般来说,市场的消息无非可以分为利好、利空和中性消息。

利好就是利于银价上涨的消息,利空则相反,是利于白银下跌的消息。投资者一般从财经媒体、官方统计数据、券商研报等渠道,发掘投资资讯,预判这些消息对于银价的影响。

白银是避险资产,所以一般出现重大危机、战争等事件时,银价会有望走强。

但白银又不同于黄金,它本身还兼具更强的工业属性,所以,往往在经济形势触底反弹时,白银能有更佳的表现。

需要特别指出的是,白银能否走强,不仅仅要看消息本身对于银价的影响,更应该关注市场的解读。比如,当某个被市场预期的利空消息出现以后,银价可能不跌反涨,这是因为“利空出尽”,反倒利好白银。


3、白银如何做技术面分析?

(1)技术分析的理论基础

技术分析法自19世纪产生以来,经过不断充实、完善和发展,逐渐形成了一套非常复杂的体系。

支撑该体系的理论基础是如下三个假定条件或前提条件:

假设1:市场行为包容一切。

分析者认为,任何可能影响股票、期货市场价格的因素--基础的、政治的、心理的或其他--实际上都反映在其价格之中。

假设2:价格以趋势方式演变。

分析者认为,市场确有趋势可循,而且当前的市场趋势有势能或惯性,只有当它走到趋势的尽头,它才会掉头反向。

假设3:历史会重演。

分析者认为,市场交易行为将趋于一定的模式,由此导致历史重演,即过去出现过的价格趋势和变动方式,今后会不断出现。

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(2)技术分析有哪些门派类别?

技术分析核心的,包含5种门派:指标派,形态学派,切线派,K线派,波浪派。

  • 指标派:

指标派要考虑市场行为的各个方面,建立一个数学模型,给出数学上的计算公式,得到一个体现市场的某个方面内在实质的数字。

MACD技术指标

目前市场上通行的技术指标非常多,包括相对强弱指标(RSI)、随机指标(KD指标)、趋向指标(DMI)、平滑异同平均线(MACD)、能量潮(OBV)等。


  • 形态学派:

形态学派是根据价格图表中,过去一段时间走过的轨迹的形态来预测外汇价格未来的趋势情况的方法。

目前市场上比较有名的技术形态包括:M头、W底、头肩顶底等十几种。

  • 切线学派:

切线派是按一定方法和原则在技术图表上画一些直线。然后根据这些直线的情况推测外汇价格的未来趋势。

常见的切线画法,是从某个阶段的高点,连接另一个高点;低点连接低点,可以画出压力和支撑线。

切线的画法示例

也有分析者是采用低点和高点的连线,具体怎么画,需要结合每个人自身习惯而定。需要指出的是,压力支撑是相对概念,压力线可以变支撑,支撑线也可以变压力。


  • K线派:

K线派的研究手法是侧重某个时间段K线的组合情况,推测市场多空双方力量的对比,进而判断多空双方谁占优势。

分析者一般是通过分析单天或者某一段时间的K线组合,判断当下市场行情。单独一天的K线的形态有十几种,若干天K线的组合种类就无法数清了。

  • 波浪派:

波浪理论把股价的上下变动和不同时期的持续上涨下降看成是波浪的上下起伏一样。波浪的起伏遵循自然界的规律,按一定之规进行,外汇的价格也就遵循波浪起伏所遵循的规律。

简单地说,上升是5浪下跌是3浪。数清楚了各个浪就能准确地预见到,跌势已接近尾声,牛市既将来临,或是牛市已到了强驾之末,熊市将来到。

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*免责声明:文中所涉的内容均来源公开信息,仅供读者参考,且不包含任何具体投资建议,请知悉投资白银中的风险!如您想要投资白银,需自担风险!


4、新手买银,要注意哪些事项?

新人投资白银,以下几个要点,非常值得大家关注!

(1)切记顺势而为

看清行情大势,不要逆势操作!尤其是某些单边行情下,技术指标可能会完全失效,此时逆势操作,就可能会出现巨亏。

(2)学会止损

白银投资不可能稳赚不赔,当你在下单前,就应该想好止损价是多少,严格按照交易计划进行操作。如果出现亏损,建议你要暂停操作,反思最近一笔亏损的交易,从中提取经验教训,避免下次再次犯错。

(3)控制仓位

资金的分配关系到心里承受能力的多少,仓位如果过大或者满仓操作,一旦趋势逆转,则亏损加大,影响心态。

(4)学会止盈

很多人在操作白银时不喜欢止盈,从而让盈利变亏损。尤其是在震荡行情中,止盈的意义就更明显了,大家可以通过不断操作,增加盈利。

(5)交易频次

白银交易是24小时进行,但我们不难保证每分钟都赚钱,大家在买金的时候,一定要学会抓住时机,应该减少交易频次。

(6)心态调整

这一点是最重要的,当你踏入这个市场的时候,不可否认大家都是抱着赚钱目的来的,赚多赚少影响着你的心态,我们要做到的是宁可小赚也不亏钱,而不是赚多赚少。

对于白银的分析,每个人都有自己的判断,这其中包含太多的主观因素,更合适的做法应该是,我们应该集合市场上尽可能多的信息,综合研判,得到更靠谱的分析。

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风险提示:投资有风险,买金需谨慎

切勿盲目投资、冲动投资

请根据自己实际情况,理性判断和分析

祝大家发财!

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